Seguro que has escuchado hablar sobre un portafolio de inversión, pero, ¿Realmente sabes qué significa?, ¿Qué es y cuál es su función?

No te preocupes, vamos a verlo con calma, también es conocido como cartera de inversión y este término hace referencia a todos los instrumentos financieros (bonos, monedas, acciones, etc.) que componen las inversiones de un individuo o empresa. 

¿Cuál es el objetivo de un portafolio de inversión?

Ya que los instrumentos financieros que componen un portafolio de inversión tienen una naturaleza distinta, esto con la finalidad de aumentar las posibilidades de obtener mejores ganancias y reducir los riesgos al realizar inversiones y se le conoce como diversificación.

Comenzar la creación de mi portafolio 

Es necesario que consideres distintos factores, previo a comenzar a seleccionar los activos de los cuales estará compuesto; debes establecer el monto que deseas invertir, el tiempo que puedes esperar para ver ganancias y el riesgo que estás dispuesto a asumir y qué tipo de instrumentos financieros quieres dentro de tu portafolio de inversión. Cuando tengas claro esto es momento de iniciar. 

Tipos de portafolio 

Dependiendo de los objetivos que hayas establecido en el momento de comenzar la creación, estos se pueden clasificar de diversas maneras:

Conservador o de valor: Se caracteriza por aceptar riesgos bajos, aunque las ganancias y rentas sean mínimas. 

Moderado o de ingresos: Busca un balance entre el riesgo y las ganancias que se pueden obtener

Agresivo o de crecimiento: Asume un amplio riesgo con tal de maximizar las ganancias, implica la inversión en empresas jóvenes que tienen mayor potencial.  

Características de un portafolio de inversión diversificado

Es importante que dentro de tu portafolio de inversión tengas los diferentes tipos de instrumentos financieros, de renta fija que son bajo riesgo y ofrecen ingresos constantes, como ejemplo tenemos los bonos o cetes gubernamentales.

De renta variable, lo más conocidos son las acciones, en donde hay posibilidades de un mejor ingreso pero el riesgo a perder aumenta y por último, derivados, que pueden cambiar constantemente dependiendo del tipo de cambio o mercado, como ejemplo tenemos el petróleo. 

Es esencial que entiendas que no por tener distintos tipos de bonos, monedas, acciones, etc. asegura que tu cartera está correctamente diversificada, lo más importante no es la cantidad sino la calidad de estas. Toma en cuenta que si decides invertir en demasiadas es posible que no puedas darles el seguimiento, monitoreo y atención que se necesita para su crecimiento.

Por lo tanto, enfócate en seleccionar correctamente los instrumentos de los cuales se compondrá tu portafolio y asegúrate de tener claro cómo funciona cada una de estas inversiones. De igual manera, deja que cada una crezca, no se sugiere vender y rotar estos continuamente. 

Hora de comenzar 

Si crees que ya es momento de poner tu dinero a trabajar en Axend podemos ayudarte a entender de mejor manera cómo funcionan las distintas inversiones y cuáles son las que más te convienen. Contáctanos.