Cuando decides armar un portafolio de inversión lo más importante es no concentrar todo tu capital en una misma inversión, sino también invertir en elementos estables que logren un equilibrio entre ganancias y pérdidas. 

Ante la volatilidad de los mercados, el riesgo es inherente, así como las variables económicas de cada sector. Es por ello, que un portafolio de inversión debe contener activos que compensen la minusvalía presentada por otros activos de inversión.

Como Harry Markowitz lo describiría en su teoría moderna del portafolio, el inversor debe buscar maximizar el retorno de inversión y minimizar el riesgo; esto se genera diversificando. El objetivo primordial de diversificar tu portafolio de inversión es ofrecerte a largo plazo un riesgo menor en tu capital invertido.  

Si estás pensando en optimizar tus inversiones te ofrecemos 6 puntos que debes tomar en cuenta:

1. Una buena inversión comienza con tu plan de vida:

El punto de partida básico para considerar en qué invertir es identificar gráficamente tu ciclo de vida y las metas que quieres alcanzar en un periodo de tiempo.

Debes considerar la edad en la que deseas retirarte y tus expectativas financieras al término de la vida productiva. Esto implica tener conciencia de nuestro perfil de inversionista, lo que se determina por el riesgo que estamos dispuestos a asumir con base a nuestra realidad financiera. Aunado a, el horizonte de inversión que establezcamos de acuerdo a nuestras necesidades financieras. 

Hay portafolios de inversión a corto, mediano o largo plazo que se adecuan a nuestras metas y posibilidades que dependen del tipo de inversionista que eres.  

Existen tres tipos de inversionista, ¿con cuál te identificas?

• Conservador: El menos dispuesto a enfrentar riesgos en sus inversiones. Generalmente le convienen los instrumentos de deuda.

• Moderado: Un inversionista que puede enfrentar riesgo en cierta medida y que invierte en deuda y renta variable por medio de acciones.

• Agresivo: Dispuesto a ganar más aunque implique mayor riesgo. Su inversión se destina mayormente en renta variable.

2. Un portafolio equilibrado para amortiguar los movimientos del mercado:

Contar con diferentes inversiones debe enfocarse en reducir el riesgo causado por movimientos que tienen que ver con tasas de interés: Cetes, Bonos o la Bolsa de Valores, el valor de la moneda, entre otros.

Así, un asesor en inversión debe ser capaz de proponer oportunidades más estables que “equilibren” los movimientos y las posibles pérdidas ante las variables en los mercados.

3. Encuentra el punto ideal entre riesgo y rendimiento

Optimizar tu portafolio de inversión es una medida constante para determinar el nivel de riesgo en el largo plazo y de acuerdo a los objetivos fijados por tu perfil de inversionista.

El punto ideal se logra al determinar el nivel de riesgo con las oportunidades de ganancias. Un asesor te debe orientar a lograr esa meta de equilibrio entre riesgo y rentabilidad de tus inversiones, ya que balancear implica decisiones importantes que tienen que prever el crecimiento o la disminución de participación sobre ciertos activos.

Como inversionista, debes pensar en una manera muy personal sobre tus necesidades. La formación de una cartera será muy diferente de una persona a otra, porque son perfiles de inversionista distintos de persona a persona y tienen necesidades, objetivos y horizontes distintos. No busques solamente generar rendimientos por generarlos, debe estar sustentado con base en tus finanzas personales. 

4. Evita la especulación

Las oportunidades de inversión milagro siempre son una tentación. Pero el 90%  de los portafolio exitosos son aquellos que logran el equilibrio ideal entre deuda, bolsa de valores, valor de la moneda y aquellas inversiones de mejor desempeño.

En este sentido la inversión patrimonial puede ser una opción redituable que en el largo plazo compense los riesgos por inestabilidad de otros instrumentos. Si tienes mayores inquietudes sobre si una inversión es apta para ti, acude con tu asesor de inversiones.

5. Aprovecha las economías en crecimiento

Las economías en crecimiento con alto porcentaje de demanda e inversión como lo son los bienes raíces son favorables para invertir, debido a que la demanda sostenida implica un efecto a la alza en los precios de las acciones.  

6. Terrenos de inversión, oportunidad para el equilibrio de tu portafolio de inversión

Por sus características, los terrenos de inversión son altamente rentables en el largo plazo con crecimientos en su tasa de entre 12% y 20% anual. Su alto retorno de inversión es en parte debido a que son bienes que no se desgastan ni implican gastos mayores.   

La clave está en invertir en terrenos sin obra que a mediano o largo plazo incrementarán sustancialmente su valor, pues se encuentran en una zona con alto crecimiento y proyecciones a futuro.