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Aquí te contamos sobre la liquidez en los negocios, algunas formas de cuidarla, gestionarla y al final, te damos algunas ideas priorizadas de cómo puedes buscar liquidez para tu negocio.

La liquidez en los negocios: ¿Qué es?

La liquidez se define como la capacidad que tiene un negocio para convertir sus activos en dinero en el corto plazo y sin perder valor. No se debe confundir con la solvencia, que se refiere a la capacidad que tienen los negocios para cumplir con sus pagos. Es cierto que la falta de liquidez, puede llevar a una crisis de solvencia en la empresa y ese es uno de los principales efectos. 

Otros efectos de la baja liquidez en los negocios son la afectación de la producción y de las operaciones esenciales de la empresa. 

¿Por qué hoy se está hablando de la liquidez en los negocios?

La liquidez en las empresas se ha ido contrayendo. Para el caso mexicano, se estima que mientras en 2021 la liquidez de las PyMEs les alcanzaba para vivir 32 días, hoy esto se redujo a 20.

Las tasas de interés altas, la inflación y algunos otros factores, hacen que la mayoría de negocios hoy estén regresando a ver sus estados de liquidez con mayor atención.

Claves para mejorar la situación de liquidez en los negocios

Ante los cambios del entorno, es claro que en las empresas se debe implementar un plan para la gestión de la liquidez con miras a prevenir futuras crisis. Algunas de las buenas prácticas de las empresas en el manejo de su liquidez te las resumimos aquí:

Comité de control

Algo que ayuda mucho en estas situaciones es poder tener un equipo de personas viendo el estado de liquidez de la empresa. Con regularidad se debe discutir los cambios que se observan y las acciones a tomar. Este equipo debe estar compuesto por personas directivas de la empresa y socios en algunos casos.

Visibilidad de la liquidez

Se debe llevar un continuo control y reporte de la liquidez actual y la liquidez futura. También se deben realizar escenarios con diferentes niveles de liquidez. Para cada escenario se deben contemplar acciones y medidas que deberá asumir la empresa de llegar a esa situación. Si el entorno se vuelve muy agresivo, esta planeación de escenarios de liquidez debe hacerse con mayor frecuencia.

Acciones de protección de liquidez

Las crisis no son algo nuevo y de ellas quedan aprendizajes. Algunos de ellos son las formas en las que los negocios pueden proteger su liquidez. Estas son algunas que pueden ser de utilidad:

• Controlar egresos
• Negociar con proveedores para mejores plazos
• Enfoque en cobros a clientes 
• Control de inventarios
• Control detallado de las compras

Los equipos de compras o la gestión de este proceso, pueden generar liquidez de corto plazo y también ventajas de mediano y largo plazo. 

Inversión cuando hay que cuidar la liquidez del negocio

Siempre existe la posibilidad de invertir. Incluso cuando se está cuidando la liquidez de la empresa. Lo que cambia es que, en épocas difíciles y de extremo cuidado, la inversión debe ser más conservadora y de mayor liquidez. Esto hará que los rendimientos sean más bajos, pero es la mejor estrategia para estos tiempos.  

¿Dónde conseguir liquidez para el negocio?

Además de cuidar la liquidez que hay en la empresa, es importante conseguir una liquidez adicional, para que los negocios estén protegidos. Algunas fuentes de liquidez en orden de atractividad para la empresa son: 

• Liquidación de inventarios de la empresa
• Adelanto de pagos por parte de clientes
• Financiación proveniente de proveedores
• Crédito de entidades financieras

La premisa en tiempos como los actuales es clara: pedir créditos en entidades financieras puede ser un compromiso a corto plazo, que pueden poner en aprietos a la empresa, pero si buscas en entidades con diversidad de portafolio y rendimientos superiores; no dudes que esto puede ser una vía que al final pueda rescatar en el corto y mediano plazo la liquidez de tu negocio.

Referencias

EY (2022). Hacer malabares con la liquidez. https://www.ey.com/es_es/strategy-transactions/hacer-malabares-con-la-liquidez 

elempresario.mx (2022) Se reduce a 20 días la liquidez de las pymes para mantener operaciones. https://elempresario.mx/emprendedores/se-reduce-20-dias-liquidez-pymes-mantener-operaciones 

PWC (2022). 5 acciones esenciales para tener en cuenta en la gestión de capital circulante operativo y liquidez en momentos de crisis, y en adelante. https://www.pwc.es/es/covid-19/cinco-acciones-esenciales-gestion-capital-circulante-liquidez.html

McKinsey & Company (2021).  Es momento de que compras lidere la captura de valor. https://www.mckinsey.com/business-functions/operations/our-insights/now-is-the-time-for-procurement-to-lead-value-capture/es-CL